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聰明反被聰明誤!為去海外買房,三人“螞蟻搬家”騙外匯,結果…

2018-09-02 12:21:50 每日經濟新聞 

  每日經濟新聞(博客,微博)編輯 王嘉琦

圖片來源:每日經濟新聞記者 張建 攝
圖片來源:每日經濟新聞記者 張建 攝

  國家外匯管理局保持對各種外匯違法違規行為保持高壓帶態勢。8月31日,國家外匯管理局又集中通報了23起外匯違法違規案例,此次處罰金額合計高達8235.14萬元。

  本次外匯違法違規案例的主體包含銀行、企業和個人三類。其中,6起個人案例中,分拆逃匯到境外買房產占據了一半。

  這是外管局年內第四次(今年第一次、第二次、第三次通報分別在5月4日、7月24日、8月16日)通報外匯違規案例,處罰力度為年內最大,23個案例處罰金額合計高達8235.14萬元。此前三次通報中,總計罰沒款分別為5215.99萬元、3385.54萬元、5441.39萬元。

  此次公布的涉案主體除了常規的涉外匯業務的銀行、進出口企業外,還有境外買房的個人,外國語學校向境外轉移資金,甚至有人非法買賣外匯用於償還境外賭債。

  7家銀行被罰

  8月31日國家外匯管理局通報的外匯違法違規案例中,上榜的均是清一色的國有大行和股份制銀行,數量達到7家。

  工商銀行(601398,股吧)、中國銀行(601988,股吧)、交通銀行(601328,股吧)被通報,其中,工商銀行被通報兩次;股份制銀行中,平安銀行(000001,股吧)、浙商銀行、民生銀行(600016,股吧)和招商銀行(600036,股吧)被通報。

  銀行8個外匯違法違規案例中,有7個案例是因為觸犯《外匯管理條例》第十二條,即“經常項目外匯收支應當具有真實、合法的交易基礎,”這意味著,這些違法違規銀行的外匯收支未按規定盡職審核真實性。

  案例1:平安銀行廈門瑞景支行違規辦理轉口貿易案

  2016年2月至10月,平安銀行廈門瑞景支行未按規定盡職審核轉口貿易真實性,憑企業虛假提單辦理轉口貿易付匯業務。處以罰沒款200萬元人民幣,責令追究負有直接責任高級管理人員和其他直接責任人員責任。

  案例2:浙商銀行上海分行違規辦理轉口貿易案

  2017年2月至9月,浙商銀行上海分行未按規定盡職審核轉口貿易真實性,憑企業虛假提單辦理轉口貿易付匯業務。處以罰沒款192萬元人民幣。

  案例3:中國銀行西寧城東支行違規辦理貿易融資案

  2016年,中國銀行西寧城東支行憑企業虛假報關單和發票,違規辦理貿易融資業務,處以罰沒款62.86萬元人民幣。

  案例4:交通銀行廈門前埔支行違規辦理內保外貸案

  2015年1月至2017年3月,交通銀行廈門前埔支行在辦理內保外貸簽約及履約付匯時,未按規定對債務人主體資格、貸款資金用途、預計還款資金來源、擔保履約可能性及相關交易背景進行盡職審核和調查。處以罰沒款1140.3萬元人民幣。

  案例5:民生銀行天津濱海支行違規辦理內保外貸案

  2015年2月至2017年3月,民生銀行天津濱海支行在辦理內保外貸簽約及履約付匯時,未按規定對預計還款來源、擔保履約可能性及相關交易背景進行盡職審核和調查。處以罰沒款1349.07萬元人民幣,暫停對公售匯業務3個月,責令追究負有直接責任高級管理人員和其他直接責任人員責任。

  案例6:中國工商銀行南靖支行辦理內保外貸案

  2015年6月至2016年6月,中國工商銀行南靖支行在辦理內保外貸簽約及履約付匯時,未按規定對貸款資金用途及相關交易背景進行盡職審核和調查。處以罰沒款103.81萬元人民幣。

  案例7:招商銀行北京萬達廣場支行違規辦理經常項目資金收付案

  2015年9月,招商銀行北京萬達廣場支行為無貿易背景企業違規辦理預付貨款付匯業務。

  該行上述行為違反《外匯管理條例》第十二條。根據《外匯管理條例》第四十七條,處以罰沒款129.72萬元人民幣。

  案例8:中國工商銀行山東省分行營業部違規辦理個人分拆售付匯案

  2016年1月至2017年6月,中國工商銀行山東省分行營業部利用167名境內個人年度購匯額度違規辦理分拆售付匯業務,處以罰沒款50萬元人民幣。

  3人為境外買房,1人為償還賭債

  除了銀行,23起違法違規案例中,還包括6起個人外匯違法違規案例。值得註意的是,其中3人逃匯是為了海外買房。

圖片來源:每日經濟新聞記者 張建 攝
圖片來源:每日經濟新聞記者 張建 攝

  具體而言,2012年11月至2015年2月,浙江籍王某為實現非法向境外轉移資產目的,將1497.28萬元人民幣打入地下錢莊控制的境內賬戶,通過地下錢莊兌換外匯匯至其境外賬戶,用於購買境外房產等,被處以罰款145萬元人民幣。

  2016年1月至10月,廣東籍唐某為實現非法向境外轉移資產目的,利用68名境內個人的個人年度購匯額度,將個人資金分拆購匯後匯往境外賬戶,用於購買境外房產等,非法轉移資金合計247.76萬英鎊,被處以罰款150萬元人民幣。

  2016年9月至2017年6月,安徽籍盧某為實現非法向境外轉移資產目的,利用19名境內個人的個人年度購匯額度,將個人資金分拆購匯後匯往境外賬戶,用於購買境外房產等,非法轉移資金合計188.68萬加元,被處以罰款48.3萬元人民幣。

  有趣的是,另外3起個人違法違規案例中,有2例是為了非法轉移資產和1起非法買賣外匯償還境外賭債。

  2012年6月至2016年9月,夏某為實現非法向境外轉移資產目的,將1.41億元人民幣打入地下錢莊控制的境內賬戶,通過地下錢莊兌換外匯匯至境外賬戶,用於償還境外賭債,被處以罰款1418萬元人民幣。

  2015年9月至2017年5月,孫某為實現非法向境外轉移資產目的,利用多名境內個人的個人年度購匯額度,將個人資金分拆購匯後匯往境外賬戶,非法轉移資金合計574.07萬澳元,被以罰款137.46萬元人民幣。

  2016年8月至2017年3月,徐某為實現非法向境外轉移資產目的,利用55名境內個人的個人年度購匯額度,將個人資金分拆購匯後匯往境外賬戶,非法轉移資金合計331.84萬加元,被處以罰款259.8萬元人民幣。

  外國語學校轉移資金

  在8月31日通報的案件中,企業外匯違法違規多達9起。每日經濟新聞小編(微信號:nbdnews)註意到,這些企業逃匯案中不少都是虛構貿易背景,使用虛假報關單和虛假發票等進行逃匯。

  案例1:江門市三七實業有限公司逃匯案

  2015年3月,江門市三七實業有限公司重復使用倉單,對外付匯1122.52萬美元

  該行為違反《外匯管理條例》第十二條,構成逃匯行為。根據《外匯管理條例》第三十九條,處以罰款412.19萬元人民幣。

  案例2:深圳市瑞馳福貿易有限公司逃匯案

  2015年3月至2016年2月,深圳市瑞馳福貿易有限公司虛構貿易背景,使用虛假報關單,對外付匯164萬美元,被處以罰款54.28萬元人民幣。

  案例3:匯眾道和能源控股有限公司逃匯案

  2015年4月至5月,匯眾道和能源控股有限公司虛構轉口貿易背景,使用無效提單,對外付匯938.07萬美元被處以罰款300.59萬元人民幣。

  案例4:淄博高新區外國語學校逃匯案

  2015年7月至2017年1月,淄博高新區外國語學校利用15名境內個人的個人年度購匯額度,以分拆購付匯形式向境外轉移資金117.29萬美元,被處以罰款40.25萬元人民幣。

  案例5:大連哥倫比亞谷物商貿有限公司逃匯案

  2015年9月,大連哥倫比亞谷物商貿有限公司虛構貿易背景,使用虛假發票,對外付匯3355.88萬美元,處以罰款1071.27萬元人民幣。

  案例6:廣州雄集木業有限公司逃匯案

  2016年5月至6月,廣州雄集木業有限公司虛構轉口貿易背景,使用虛假報關單和提單,對外付匯887.83萬美元,處以罰款350.94萬元人民幣。

  案例7:武漢現代東方雕塑藝術有限公司逃匯案

  2016年9至12月,武漢現代東方雕塑藝術有限公司利用93名境內個人的個人年度購匯額度,將資金分拆購匯後匯往境外賬戶,用於購買境外房產等,非法轉移資金合計454.06萬美元,處以罰款218.30萬元人民幣。

  案例8:天津機械進出口有限公司逃匯案

  2017年1月至3月,天津機械進出口有限公司虛構轉口貿易背景,使用虛假提單,對外付匯882.06萬美元,處以罰款304萬元人民幣。

  案例9:江蘇龍騰鵬達機電有限公司非法套匯案

  2016年6月至2017年5月,江蘇龍騰鵬達機電有限公司重復使用報關單辦理貿易融資,金額合計212.87萬美元,處以罰款97萬元人民幣。

(責任編輯:馬金露 HF120)
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